اخیراً بانک مرکزی در بخشنامهای اعلام کرده برای انتقال پول ۲۰۰ میلیون تومان از حساب شخصی باید اسناد معاملهای ارائه شود و درواقع بانک با دریافت مدرک پول جابهجا میکند. در این مطلب از وبلاگ خریدشارژ به این بخشنامه و جزئیات آن میپردازیم.
فهرست مطالب
شرایط انتقال پول ۲۰۰ میلیون تومان چیست؟
بر اساس مصوبه بانک مرکزی افراد حقیقی و حقوقی برای انتقال وجه بیش از ۲۰۰ میلیون تومان باید اسناد و مدارک معامله ارائه کنند.
هدف بانک مرکزی از اعمال این شرط چیست؟
دریافت مدرک برای نقلوانتقال پول بیش از ۲۰۰ میلیون تومان در جهت اجرای قانون مبارزه با پولشویی و الزامات اجرای مصوبات و استانداردهای مرتبط با FATF و امثال این موارد اجرایی شده است.
همچنین نوشتن علت معامله، انتقال پول و توضیح در کنار کلمه بابت… در فرم انتقال وجه آمده است. باید مدرک معامله به بانک ارائه شود.
![آیا برای انتقال پول ۲۰۰ میلیون تومان از حساب شخصی باید شرایط خاصی رعایت شود؟ 1 انتقال پول ۲۰۰ میلیون تومان](https://newsmedia.tasnimnews.com/Tasnim/Uploaded/Image/13921101112737631955224.jpg)
آیا افراد حقیقی دارای حساب تجاری نیز باید برای انتقال پول ۲۰۰ میلیون تومان سند ارائه کنند؟
این قانون فقط بر افراد دارای حساب شخصی اعمال میشود و افراد حقیقی که حساب بانک تجاری دارند از این قانون مستثنا هستند و میتوانند با دریافت شناسه اقتصادی و اتصال حساب بانکی خود انتقال پول ۲۰۰ میلیون تومان را انجام دهند.
جزئیات بخشنامه بانک مرکزی
در بخشنامه بانک مرکزی آمده است: «در اجرای تکالیف مقرر در جزء ۳ بند ح تبصره ۱۶ قانون بودجه سال ۹۸ بهمنظور افزایش شفافیت تراکنشهای بانکی و مبارزه با پولشویی و جلوگیری از فرار مالیاتی، بانک مرکزی موظف است با تصویب شورای پول و اعتبار برای شفافیت در تراکنشهای بانکی بهصورت یکسان یا متناسب با سطح فعالیت اشخاص حقیقی ازنظر عملکرد مالی حد آستانهای را تعیین نماید و انتقال وجه با مبلغ بالاتر از حد آستانه را برای اشخاص حقیقی از طریق کلیه تراکنشهای بانکی و سایر ابزارهای پرداخت مشروط به درج بابت و در صورت نیاز به ارائه اسناد مثبته کند.»